Dr. Fritz Schaarschuh

Der erste Schritt ist, dass wir gemeinsam Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse festlegen und Ihre Anlegermentalität erkunden.

Anschließend machen wir eine Bestandaufnahme Ihrer bisherigen Anlageentscheidungen, Vermögenswerte und Risikoabsicherung. Dabei werden z.B. die Entwicklung Ihrer Anlage- und Sparformen, die Rendite einer Bestandsimmobilie, die Auszahlung einer Lebensversicherung, größere geplante Anschaffungen, eine erwartete Erbschaft, Ihre künftige Einkommens- und Vermögensentwicklung etc. unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Zinsen mit eingerechnet.

Als Ergebnis erhalten Sie eine umfassende persönliche Vermögens- & Vorsorgebilanz, bzw. Ihre Ruhestandsbilanz. Nach deren intensiver Analyse gleichen wir Ihre jetzige Ist-Situation mit Ihren Zielen und dem aktuellen Umfeld ab. Dabei sehen Sie, wie und vor allem durch was Ihre Vermögensverhältnisse z.B. im Rentenalter bestimmt sein werden. Ob eine Versorgungslücke im Alter besteht, wie hoch sie sein wird und wie sich z. B. private und/oder staatlich geförderte Rentensparpläne (Riester/Rürup) auf Ihre Ruhestandsfinanzierung auswirken werden. Zudem werden die Absicherungen Ihrer existenziellen Risiken auf den Prüfstand gestellt, damit auch Ihre Familie geschützt ist. Sie sehen, ob evtl. an Stellschrauben gedreht werden muss, damit Sie Ihre persönlichen Ziele in der von Ihnen angestrebten Zeitspanne erreichen.

Ein anschließend gemeinsam erstellter Vermögens- bzw. Ruhestandsplan lässt Sie schnell und übersichtlich erkennen, mit welchen Maßnahmen Sie Ihr Ziel erreichen.

 

Unterstüzt werde wir dabei von dem uns angelgiedertem Institut für RuhestandsPlanung.

Gemeinsam erfolgt dann die Umsetzung für Ihr optimales Vermögens- & Risikomanagement.